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涉万亿地下钱庄大案惊心!不必真金白银兑换只需境内外转移资金对敲

时间:2019-06-16 13:45   来源: 金融界    作者:余梓阳

6月14日,《新华每日电讯》曝光一起特大地下钱庄案,涉案流转资金高达万亿元,涉及300余家报关行和1300余家公司企业,是目前国内规模最大的地下钱庄案。

而事实上,企业逃汇、虚假转口贸易付汇、非法买卖外汇等金融服务犯罪,也在暗中借着地下钱庄的庞大“暗网”悄然进行,不少企业、个人甚至金融机构都牵涉其中。

涉万亿地下钱庄大案

此前,黑龙江省七台河市警方在侦办虚开增值税专用发票案件时发现,有数千万来历不明的外汇汇入了一家皮革销售公司,与其经营能力严重不符。继续调查发现,这些来自韩国、意大利等国家的皮毛货款,都由山东一个地下钱庄跨境汇入,涉嫌非法购买外汇。

近期,这起被列为公安部部督的全国特大系列地下钱庄案件取得重大进展。目前已打掉13个地下钱庄,抓获犯罪嫌疑人117人,涉案交易流水上万亿元。七台河市公安局透露,从涉案规模上看,“9·8”特大系列地下钱庄案已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。

在该案件中,犯罪嫌疑人利用境内外的账户,按照客户需求将境内人民币转移到境外,兑换成美元。或者将境外美元转移到境内,兑换成人民币。在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。“由于境内外都有这种资金转移需求,有时都不用真正兑换,只需将境内外转移资金的需求一‘对敲’,直接就赚到汇率差价和手续费了。”一位专案组成员介绍道。

“9·8”特大系列地下钱庄案件涉及诈骗、虚开增值税专用发票、骗取出口退税等多种犯罪行为。据警方从福建泉州抓获的犯罪嫌疑人汪某交代,沿海有很多人在菲律宾、越南等地做生意,挣的钱想带回国内,国内也有不少人想把资金带出去。这样的需求很多,“在我们那里这样的地下钱庄很多”。

地下钱庄还为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供“黑色”支撑。七台河警方前几年侦办一起跨境网络赌博案时发现,在超过2000亿元的涉案赌资中,70%以上是通过地下钱庄在境内外流转的。此前江苏警方破获一起跨国网络赌博案,涉案资金78亿元,巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。

据悉,“9·8”特大系列地下钱庄案涉及俄罗斯、新加坡等国家和地区,以及福建、广东、山东、辽宁、河北、新疆、吉林、黑龙江、河南等20余省区市的68个地下钱庄犯罪团伙、300余家报关行和1300余家公司企业,涉案人员达几百人,社会影响极其恶劣。

地下钱庄呈现三大特点

地下钱庄是未经国家金融主管部门批准、擅自设立的一类非法金融机构的统称,非法从事外汇业务、资金业务、贷款业务,也称“地下银行”。地下钱庄的存在,使大量来源不明的资金置于国家监管体系之外,成为转移赃款和洗钱的重要工具。

跨地区、甚至跨国作案,则是地下钱庄最近几年的新趋势。据悉,犯罪嫌疑人通常控制数量众多的境外离岸公司,不同离岸公司又同时在多家银行开立账户。资金在不同的离岸公司和国内公司、个人账户之间频繁流转。组织者一般会统筹联系客户及同行资金往来,境外资金与境内资金的运行由具体人员操作。每一环节都会涉及不同的人员参与,跨地区特点明显。

涉及外汇等金融服务犯罪

在公安机关已经破获的案件中,地下钱庄在很多情况下为电信诈骗、非法赌博、邪教组织等犯罪行为提供了资金流转渠道。除此之外,也可能涉及企业逃汇、虚假转口贸易付汇、非法买卖外汇等金融服务犯罪。

5月20日,国家外汇管理局向公众通报了17个典型外汇违规案例,其中企业逃汇案有6个,非法买卖外汇案5个,虚假转口贸易付汇案3个,违规办理内保外贷案、个人分拆售付汇案、分拆逃汇案各1个。

在涉及个人外汇违规的案件中,有违规个人为了向境外转移资产,选择用他人年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户(分拆逃汇),或通过地下钱庄换汇并转移财产(非法买卖外汇)。在上述17个案例中,有4起案件是个人涉嫌通过地下钱庄非法买卖外汇,涉案金额超人民币3000万元。

而根据通报,多家银行因办理虚假转口贸易付汇、违规办理内保外贷等业务,接到国家外汇管理局罚单。

2016年2月至3月,南京银行(行情601009,诊股)上海浦东支行凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务,处以罚没款80万元人民币。

2016年9月至2017年9月,农业银行(行情601288,诊股)宁波市分行凭企业无效提单或重复单证办理转口贸易付汇业务,未按规定在同一银行网点办理转口贸易收付汇业务。责令改正,处以罚没款64.48万元人民币。

2016年9月至2017年10月,工商银行(行情601398,诊股)南昌北京西路支行凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。责令改正,处以罚没款111.54万元人民币。

2015年4月至2016年5月,兴业银行(行情601166,诊股)台州分行在办理内保外贷签约及履约付汇业务时,未尽审核责任,未按规定对贷款资金用途、预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。责令改正,处以罚没款95.31万元人民币。

2016年1月至11月,招商银行(行情600036,诊股)杭州分行违规为客户利用303名境内个人年度购汇额度办理分拆售付汇业务。责令改正,处以罚没款100万元人民币。